¿Cuáles son las Mejores Aseguradoras de Autos en México 2022?
Mejores Aseguradoras de Autos en México 2022
En la actualidad, es sumamente importante poder conseguir un plan de seguro que sea capaz de protegerte ante cualquier tipo de eventualidad, además de convertirse en tu respaldo a la hora de sufrir un accidente o un acontecimiento no previsto, sin embargo las personas antes de contratar suelen preguntarse ¿Cuáles son las mejores aseguradoras de autos?, por este motivo aquí te describimos todo sobre este tema.
Contratar un seguro de auto, además de ser un requisito por normativa de ley, la cual consta de manera obligatoria contratar un seguro para auto, que te cubra ante tu responsabilidad civil por daños a terceras personas, este se encargará de pagarle los daños materiales o las mismas lesiones físicas que le puedan ocasionar a las demás personas como resultado de un accidente vial.
Otro motivo importante por el cual no solo debes saber cuáles son las mejores aseguradoras de autos en México, sino conocer qué es lo que necesita tu seguro para que este se convierta en tu aliado; nos referimos a que todo conductor que es precavido necesita reconocer los principales atributos de las compañías aseguradoras, para que puedan tomar una mejor decisión, todo ello conforme a sus ventajas que ofrece y las necesidades que se compromete a cumplir.
En el momento que nos encontramos al volante, existen riesgos que no dependen de manera directa del conductor, dentro de ellos podemos encontrar los desastres naturales o accidentes ocasionados por un tercero, de ello es que el poder ampararse con un seguro es lo más óptimo, e ideal, siempre y cuando conozcas los términos que son relacionados con la póliza de seguro.
Si eres uno de esos conductores que está buscando asegurarse o si ya se encuentra protegido por este tipo de seguro, conoce los elementos importantes, para eliminar la duda entre lo que contratas y lo que estás buscando o esperando recibir.
Los Seguros de Autos más confiables y menos confiables según la CONDUSEF
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) es un organismo que tiene como objetivo verificar que las compañías que ofrezcan servicios financieros cumplan con los compromisos prometidos a sus usuarios, dentro de este rubro entran las compañías de seguros.
Cada año la CONDUSEF se encarga de evaluar a cada una de estas compañías registradas ante la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) otra de las instituciones que brindan validez a las aseguradoras. A través de esta evaluación esta institución evalúa diferentes conceptos como contenidos de pólizas, atención brindada al cliente, número de quejas así como el porcentaje de resolución de las mismas.
Los resultados de esta evaluación son publicados de manera pública para que cualquier persona que esté buscando las mejores aseguradoras de autos cuente con datos duros y de esta forma elija la mejor opción.
Durante el 2022 las tres mejores aseguradoras y confiables fueron:
- Aseguradora Mapfre con 8.08 de calificación
- AXA Seguros con 0.05 de calificación
- GNP Seguros con 7.88 de calificación
En cuanto a las peores calificadas fueron:
- Seguros Multiva con 4.39 calificación
- ACE con 4.59 de calificación
- Seguros Azteca con 4.7 de calificación
El Mejor Seguro de Auto en México 2022 según el Índice de Desempeño de Atención a Usuarios (IDATU)
A continuación te compartimos cuáles son las mejores aseguradoras de autos en México 2022 según datos del IDATU:
| Puesto | Seguro de Auto | 1° Trimestres | 2° Trimestre | 3° Trimestre | 4° Trimestre |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Seguros Monterrey | 9.20 | 9.34 | 9.92 | 9.92 |
| 2 | Seguros BBVA | 8.65 | 9.32 | 9.33 | 9.41 |
| 3 | Seguros Sura | 8.66 | 9.76 | 9.29 | 9.37 |
| 4 | HSBC Seguros | 9.21 | 8.91 | 9.48 | 9.20 |
| 5 | AXA Seguros | 8.88 | 8.88 | 9.26 | 9.17 |
| 6 | HDI Seguros | 8.61 | 8.61 | 8.92 | 9.14 |
| 7 | Citibanamex Seguros | 8.65 | 8.65 | 9.21 | 9.13 |
| 8 | Chubb Seguros | 8.96 | 8.96 | 9.09 | 9.02 |
| 9 | AIG Seguros | 9.22 | 9.22 | 7.50 | 8.97 |
| 10 | Seguros Atlas | 9.16 | 8.99 | 9.27 | 8.85 |
| 11 | Zurich Santander | 8.61 | 8.82 | 8.46 | 8.76 |
| 12 | Zurich Compañía de Seguros | 8.47 | 8.79 | 8.59 | 8.64 |
| 13 | GNP | 8.91 | 8.64 | 9.25 | 8.61 |
| 14 | Seguros Inbursa | 9.06 | 8.76 | 8.85 | 8.17 |
| 15 | Mapfre | 6.77 | 8.38 | 7.53 | 8.02 |
¿Cuáles son las aseguradoradoras que cuentan con mayor número de reclamaciones?
A continuación te compartimos cuáles son las aseguradoras que presentan mayor número de reclamaciones según datos de la CONDUSEF:
| Aseguradora | Número de reclamaciones |
|---|---|
| AXA Seguros | 328 |
| GNP Seguros | 187 |
| MAPFRE Seguros | 184 |
| Zurich Seguros | 138 |
| Seguros Banorte | 108 |
| Seguros Afirme | 107 |
| HDI Seguros | 64 |
| Chubb Seguros | 60 |
| Quálitas Seguros | 57 |
| BBVA Seguros | 52 |
Aseguradoras con mejor trato al cliente 2022
A continuación te presentamos cuáles fueron las aseguradoras que tuvieron mejor puntuación en cuanto al trato al cliente:
| Aseguradora | Número de reclamaciones |
|---|---|
| Chubb Seguros | 9.7 |
| BBVA Seguros | 9.5 |
| MAPFRE Seguros | 9.5 |
| AXA Seguros | 9.2 |
| Zurich Seguros | 9.2 |
| Seguros Afirme | 9.2 |
| HDI Seguros | 9.1 |
| GNP Seguros | 8.8 |
| Quálitas | 8.4 |
| Seguros Banorte | 7.6 |
Aseguradoras que tardan menor tiempo en resolver una reclamación
Cuando ingresas una reclamación o una solicitud de indemnización para solicitar los beneficios ofrecidos por tu seguro de auto estas son las mejores aseguradoras de autos que ofrecen soluciones en menos tiempo, dicho promedio es de 23 días hábiles.
| Aseguradora | Número de reclamaciones |
|---|---|
| Seguros Banorte | 35 |
| Seguros Afirme | 34 |
| Zurich | 30 |
| Quálitas | 22 |
| Mapfre | 21 |
| GNP Seguros | 19 |
| HDI Seguros | 19 |
| BBVA Seguros | 18 |
| Chubb Seguros | 16 |
| AXA Seguros | 16 |
Lo que necesitas saber de las mejores aseguradoras de autos en México
Tu seguro de auto es la nueva protección en la que debes confiar, y no sólo porque te resguardará tu patrimonio, sino porque esta te beneficiará de manera directa en tu economía en caso de padecer un accidente o algún otro imprevisto.
Los beneficios de las mejores aseguradoras de autos suelen ser muchos, en el caso de los vehículos motorizados, dependerá de la cobertura y sobre todo de la póliza que decidas adquirir, con ello reducirá gran parte de los gastos que son derivados u ocasionados por un accidente, las lesiones a terceros son propias de lo que el seguro de responsabilidad civil va a cubrir además de la defensa legal y los daños ocasionados a propiedades, entre otras.
Son muchas las opciones que existen en el mercado asegurador y sobre todo ofrecen grandes ofertas, esta es una de las cosas que te permite puedas elegir el que más se adecue a las necesidades propias del conductor, el vehículo y las mismas de tu bolsillo.
En el momento que recibas tu póliza de una de las mejores aseguradoras de autos, debes revisar que toda la información esté correcta, como nombre y domicilio, tanto del asegurado como de la institución aseguradora, número de póliza, descripción del vehículo, cobertura contratada, monto de cobertura, suma asegurada, deducible, vigencia y forma de pago.
Es importante que tengas en cuenta que cuentas con 30 días para solicitar la corrección de la información, además que es importante que todos tus datos personales sean verídicos ya que en caso contrario, la compañía aseguradora podría no encargarse ni pagar la indemnización que necesitas.
Tipos de Coberturas en las mejores aseguradoras de autos
Las coberturas más comunes dentro de los mejores aseguradoras de autos en México son amplia, limitada y la de responsabilidad civil, además de las características exactas de cada una hacen que dependa de la aseguradora con la que contrates, a continuación te damos las particularidades más comunes de cada tipo, por lo que es importante que conozcas lo necesario e importante.
Cobertura Amplia:
- Daños Materiales.
- Robo total del vehículo.
- Responsabilidad Civil para los bienes y las personas.
- Extensión de responsabilidad civil al manejar cualquier tipo de auto.
- Defensa jurídica, asistencia legal y pago de fianza.
- Gastos Médicos de ocupantes del vehículo.
- Asistencia Vial en caso de las fallas mecánicas o eléctricas.
- Arrastre de grúa.
Cobertura Limitada.
- Robo total del vehículo.
- Responsabilidad civil de bienes y personas.
- Asistencia legal y pago de fianza.
- Gastos médicos de ocupantes del vehículo.
Responsabilidad civil:
- Responsabilidad civil de bienes y personas.
- Defensa jurídica y asistencia legal.
- Gastos médicos de ocupantes del vehículo.
Conseguir la cobertura con las mejores aseguradoras de autos en México, va más allá del tipo de cobertura que decidas contratar, todos los seguros pueden establecer una serie de exclusiones en las que no se podrá hacer efectivo el cobro del mismo, como ejemplo de ello encontramos, el robo parcial de partes o de los artículos que son dejados en el vehículo, como celulares, bolsas, equipos de cómputo, mochilas etc.
¿Qué debo evaluar al momento de contratar un seguro de auto?
Para conocer cuales son las mejore aseguradoras de autos en México 2022 debes tener en cuenta algunos criterios que definirán un plan de seguro funcional, es importante que domines como te benefician o afectan estos criterios al momento de contratar tu seguro de auto, ¡Conócelos a continuación!
- Coberturas: Son los beneficios o protecciones que el seguro te otorgará ante un accidente vial, elige la opción que mejor se adapte a tus necesidades y a tu presupuesto
- Deducibles: Los deducibles solo aplican dentro de las coberturas de robo total o daños materiales, y hace alusión al monto que el asegurado deberá pagar ante este tipo de siniestros, el porcentaje suele ser menor en promedio del 10% con base al valor comercial, valor convenido o valor factura dependiendo de los términos del contrato.
- Sumas aseguradas: Son los montos límites en dinero en el que el seguro responderá ante coberturas como Gastos médicos, Responsabilidad Civil a Terceros, Accidentes al conductor, etc.
- Vigencia de póliza: Conoce la fecha de vigencia de tu póliza, para evitar quedar desprotegido ante cualquier siniestro, también existe la opción de solicitar renovación automática de tu póliza.
¿Cuáles son las mejores aseguradoras en México?
Es necesario que sepamos que al momento de buscar un seguro de auto ideal para ti, es entendible que estés buscando cuáles son las mejores aseguradoras de autos, estas que sean capaz de garantizar totalmente tu protección, además de garantizar los mejores servicios, así como encontrar los precios más óptimos y sobre toda la accesibilidad que realmente deseas.
Por lo regular las principales necesidades de los usuarios van a que las personas solicitan contratar un seguro que descubra, de tal manera es que en Compra Ya solemos trabajar día a día para que conozcas y sobre todo obtengas lo mejor de las aseguradoras de autos en nuestro país..
Haciendo del conocimiento de cada cliente que requiera de un respaldo diferente, además de las soluciones eficientes de acuerdo a lo que necesitan, todo ello conforme a las principales características que los clientes comparan, con base en la mejor balance calidad, precio, la Condusef ha determinado a las mejores aseguradoras de autos en nuestro país, tales como:.
- ABA Seguros de Autos: Esta es una compañía aseguradora que cuenta con años de experiencia, misma que respalda dentro del sector, esto se especializa de manera fundamental como las coberturas que ofrece, integral y amplia, así como los servicios ilimitados por daños a terceros o del mismo robo del auto, con base en las mismas áreas es como han logrado una calificación de 8.9 por parte de los usuarios.
- Mapfre Seguros de Autos: Destacándose durante el último año con una calificación de 8.2 todo ello gracias a la importancia que le ofrece a la responsabilidad civil que es otorgada a cada uno de los clientes, de la misma manera que forma con su cobertura en caso del robo del auto.
- AXA Seguros de Auto :Esta es una empresa que muestra gran presencia en más de 60 países, es una aseguradora de origen francés que ha recibido una calificación de 7.5 por parte de sus usuarios, esto se debe principalmente a la eficiencia en coberturas que son otorgadas para los automóviles turistas.
- AIG Seguros: Es una compañía aseguradora multinacional, que es considerada en la actualidad como una de las más eficientes dentro de los daños a terceros, gastos médicos a ocupantes y sobre todo en la asistencia vial, jurídica o del pago de fianza, obteniendo una calificación de desempeño del 8.8.
- GNP Aseguradora: Es reconocida como una de las compañías aseguradoras más reconocidas e importantes de nuestro país, los seguros de autos GNP obtuvieron una calificación de 8.4 en la eficiencia de sus servicios, principalmente en las coberturas por seguro de chófer, así como de la responsabilidad civil a ocupantes y de los daños a terceros.
- HDI Seguros: Es una empresa que cuenta con más de 10 años de presencia en México, misma de origen alemán, que se obtuvo en 8.8 de la misma calificación por parte de sus clientes, y es que esta también destaca por brindar eficiencia y rapidez con la que puede resolver las coberturas por gastos médicos o de daños a terceros en cada uno de sus bienes o personas.
- Quálitas Aseguradora: Esta es una de las compañías capaces de especializarse de manera completa en el sector automovilístico, misma que cubre camiones, automóviles y motos, Quálitas en la actualidad obtuvo una calificación de 8.4 misma que se debe a los servicios eficientes, principalmente en Coberturas Premium.
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