Conoce la Evaluación de las Aseguradoras de Autos en México

Aseguradoras de Autos en México

Los seguros de autos hoy en día un son un requisito obligatorio para poder transitar dentro de la CDMX o cualquier otro estado del país, a partir del año 2019 la Ley de Caminos, Puentes y Autotransporte Federal decretó que todo vehículo con motor deberá contar como mínimo con un seguro obligatorio con cobertura en Daños a Terceros, es por ello que si cuentas con un auto es importante contratar una póliza que te haga cumplir con la ley, pero ¿Cuáles de todas las aseguradoras de autos disponibles en México me conviene contratar?

Una de las grandes ventajas en México es que existen diferentes alternativas de compañías de seguros que ofrecen pólizas automotrices, sin embargo esto puede llegar a ser también un arma de doble filo pues ante tantas opciones como saber si estoy contratando la mejor opción.

Anteriormente realizar este proceso de comparación, evaluación y compra llega a ser un proceso bastante tedioso sin embargo hoy en día existen diferentes herramientas digitales te ayudarán en el proceso, lo cual te permitirá comparar diferentes opciones de seguros y elegir la que mejor se adecue a tus necesidades, como es el caso de Comparaya.mx

A lo largo de este contenido te estaremos compartiendo cuales son las opciones disponibles para contratar tu seguro de auto y cuales son las variables que debes considerar al momento de adquirirlo.

¿Quienes evalúan a las aseguradoras en México?

En México existen diferentes organismos que se encargan de evaluar y verificar que se cumplan los derechos y obligaciones tanto de las aseguradoras como de los usuarios que deciden adquirir un servicio financiero de este tipo.

Uno de los organismos más importantes es la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) la cual es un organismo descentralizado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público que tiene como objetivo defender a las usuarios de este tipo de servicios.

Según últimos estudios de la CONDUSEF, el 36% de la población adulta cuenta con un seguro de auto lo que se traduce en casi 6.9 millones de personas. Sin embargo, aunque puede parecer una cifra fuerte, la realidad es que muchos conductores han decidido no contratar un seguro de auto. En México actualmente el parque vehicular es de casi 35.4 millones de automóviles en circulación.

Existen diferentes variables por las cuales los mexicanos no deciden contratar una póliza, entre ellos es la percepción de ser un producto caro, inútil y hasta en algunos casos no saber de la existencia del mismo. La CONDUSEF además de evaluar a las mejores aseguradoras de Autos también se encarga de promover la cultura de prevención en México para que cada vez más personas se convenzan de la importancia de respaldarte ante siniestros viales con este tipo de seguros.

¿Cómo se evalúan a las Aseguradoras de Autos?

La CONDUSEF toma algunos parámetros para poder definir cuales son las mejores aseguradoras de autos por cada año, realiza una exhaustiva evaluación y finalmente determina quienes han sido las compañías más transparentes y sobre todo convenientes para poder invertir en un seguro.

Algunos de los criterios que se toman a evaluación a las compañías de seguros son:

• Número de reclamaciones
• Resoluciones favorables
• Tiempo que tardan en resolver una reclamación
• Tiempo que tardan en resolver una queja
• Contenido de pólizas
• Atención al usuario

Como puedes observar, los puntos de evaluación son bastante funcionales y nos dan un panorama amplio de si conviene o no contratar un seguro de auto con las compañías evaluadas, es por ello que al momento de buscar una póliza te guías de organismos confiables para poder tener una referencia mayor del servicio

Evaluaciones de Aseguradoras de Autos en México 2022

A continuación te compartiremos cuales han sido los resultados del último trimestre del año 2021 y que corresponde también al primer trimestre del 2022.

Algunos de los resultados fueron los siguientes:

Aseguradoras de Autos con Mayor Número de Reclamaciones

• Zurich: 49 reclamaciones por cada 100 mil riesgos
• Mapfre: 46 reclamaciones por cada 100 mil riesgos
• ABA Seguros/Chubb: 38 reclamaciones por cada 100 mil riesgos

En general el promedio de reclamaciones es de 22 por cada 100 mil riesgos.

Aseguradoras de Autos con Mayor Número de Resolución Favorable

• Seguros Afirme: 37%
• BBVA Seguros: 19%
• Mapfre: 19%

La resolución favorable del sector fue del 14%, en casos como Seguros Banorte y HDI este porcentaje disminuyó

Aseguradoras de Autos con Menor Tiempo en Resolver una Reclamación

• ABA Seguros/Chubb: 17 días en promedio
• Grupo Nacional Provincial (GNP) :20 días en promedio
• Mapfre: 20 días en promedio

En promedio el sector obtuvo 26 días hábiles de tiempo para resolver una reclamación. En estos trimestres Zurich, HDI y AXA aumentaron los días en lo que ofrecen una respuesta, mientras que Seguros Banorte y Afirme lo disminuyeron.

Evaluaciones de Aseguradoras de Autos en 2021 y 2022

Año con año la CONDUSEF se encarga de realizar las evaluaciones correspondientes para mantener actualizada la información respecto a las mejores aseguradoras de autos, es por ello que te recomendamos revisar de manera periódica los resultados de este tipo de estudios.

Las calificaciones de las mejores aseguradoras de autos en México 2022 según datos de la CONDUSEF son:

Aseguradora	Primera Etapa 2021	Segunda Etapa 2021	Calificación Promedio
GNP Seguros	8.6	10	9.3
AXA Seguros	8.4	10	9.2
Seguros BBVA	8.3	10	9.2
Seguros Banorte	7.6	10	9.2
Seguros Inbursa	7.2	10	8.6
Chubb Seguros	6.2	10	8.1
Seguros La Latino	5.8	10	7.9
Mapfre	5.5	10	7.8
Quálitas	5.4	10	7.7
Primero Seguros	3.2	10	6.6
AIG	6.7	7.7	7.2
Seguros El Potosí	6.2	7.2	6.7
Zurich Santander	6.4	6.4	6.4
El Águila	3.7	3.8	3.8

¿Cuáles son las Mejores Aseguradoras de Autos por el Índice de Desempeño de Atención a Clientes?

Dentro de las evaluaciones que realiza la CONDUSEF, existe un criterio llamado Índice de Desempeño de Atención a Clientes (IDATU), este mide la calidad operativa de la atención y servicio a clientes que ofrecen estas aseguradoras de autos, ya sea en temas de reclamaciones, quejas, trámites, dudas, etc.

Este estudio o evaluación sigue siendo un marco de referencia para las personas que están buscando opciones para contratar un seguro, de esta manera se podrá conocer el desempeño de dichas compañías y así poder identificar cuales son las mejores opciones a contratar.

Algunos de los indicadores que toma en cuenta la evaluación del IDATU son:

• Gestión electrónica: Mide la efectividad de atención de reclamaciones a través de herramientas digitales tales como página web, apps, redes sociales, etc.
• Gestión ordinaria: Efectividad de los procesos de reclamación a través de medios tradicionales tales como sucursales, vía telefónica, etc.
• Conciliación: Es el proceso de atención a usuarios donde la CONDUSEF propone alternativas para dar solución a la controversia planteada. Este etapa ocurre cuando el usuario presenta una queja formal ante la CONDUSEF:

Actualmente las aseguradoras que tienen mejor calificación por trato a sus clientes son:

• ABA Seguros/Chubb: 9.7 puntos
• Mapfre: 9.5 puntos
• AXA Seguros: 9.2 puntos

A continuación te compartimos las mejores aseguradoras de autos que han brindado mejor atención a clientes:

• ABA Seguros/Chubb: 9.7 puntos
• Mapfre: 9.5 puntos
• BBVA Seguros: 9.5 puntos
• AXA Seguros: 9.2 puntos
• Zurich Seguros: 9.2 puntos
• Afirme Seguros: 9.2 puntos
• HDI Seguros: 9.1 puntos
• GNP Seguros: 8.8 puntos
• Quálitas Seguros: 8.4 puntos
• Banorte Seguros: 7.6 puntos

¿Cuáles son las Aseguradoras de Autos con mayores Resoluciones a Favor?

Las mejores aseguradoras de autos en México 2022 con mayor número de resoluciones a favor son:

• Afirme Seguros: 32%
• Banorte Seguros: 24%
• HDI Seguros: 20%
• Mapfre: 17%
• Seguros Chubb: 11%
• AXA Seguros: 10%
• BBVA Seguros: 9%
• Zurich Seguros: 9%
• GNP Seguros: 9%
• Quálitas Seguros: 8%

¿Cuáles son el Número de Reclamaciones por Aseguradoras de Autos en México?

Uno de los principales objetivos de compartir el número de reclamaciones que reciben las aseguradoras de autos es evaluar no solo los productos que la compañía ofrece sino también su desempeño y cumplimiento. Estos datos son con base al número de riesgos del ramo automotriz:

• AXA Seguros: 328 reclamaciones
• GNP Seguros: 187 reclamaciones
• Mapfre Seguros: 184 reclamaciones
• Zurich Seguros: 138 reclamaciones
• Seguros Banorte: 108 reclamaciones
• Seguros Afirme: 107 reclamaciones
• HDI Seguros: 64 reclamaciones
• CHUBB Seguros: 60 reclamaciones
• Quálitas Seguros: 57 reclamaciones
• BBVA Seguros: 52 reclamaciones

¿Cuáles son las Aseguradoras de Autos con menor tiempo de resolución de Quejas y Reclamaciones?

Según últimos datos de la CONDUSEF, en promedio, el mercado asegurador tarda un aproximado de 23 días hábiles en la resolución de quejas o reclamaciones. A continuación te compartimos cuáles son las aseguradoras de autos con menor tiempo en días para resolver una queja: :

• AXA Seguros: 16 días hábiles
• Chubb Seguros: 16 días hábiles
• BBVA Seguros: 18 días hábiles
• HDI Seguros: 19 días hábiles
• GNP Seguros: 19 días hábiles
• Mapfre Seguros: 21 días hábiles
• Quálitas Seguros: 22 días hábiles
• Zurich Seguros: 30 días hábiles
• Afirme Seguros: 34 días hábiles
• Banorte Seguros: 35 días hábiles

Conoce el Top 25 de las Mejores Aseguradoras de Autos en México 2022

Con base a las evaluaciones y datos duros mencionados anteriormente, hemos preparado una lista Top de las mejores aseguradoras de autos en México, gracias a ello podrás tener una mayor referencia de cuales serían opciones viables para proteger tu vehículo.

Sin embargo es importante tomar en cuenta que existen otro tipo de criterios a considerar para poder tomar una decisión mucho más acertada, como es el caso de las coberturas disponibles, beneficios, montos deducibles, comentarios de otros clientes, etc.

Otras de las variables a considerar son los precios, es muy común buscar opciones económicas como lo son los seguros básicos estandarizados sin embargo lo ideal es siempre contratar un seguro que pueda ofrecerte un respaldo de protección amplio, que además de cuidar de terceros puedan tener asistencias para tu vehículo y tus acompañantes.

Conoce las 25 mejores aseguradoras de autos en México 2022 según la CONDUSEF:

• Seguros Quálitas
• GNP Seguros
• AXA Seguros
• Seguros Banorte
• Zurich Seguros
• Seguros Inbursa
• HDI Seguros
• El Águila Seguros
• AIG Seguros
• Mapfre Seguros
• Seguros Atlas
• Sura Seguros
• ABA Seguros
• ANA Seguros
• La Latino Seguros
• Seguros Afirme
• Seguros Bx+
• Seguros El Potosí
• General de Seguros
• Seguros Monterrey
• Seguros Santander
• Seguros Banamex

¿Qué debo evaluar al momento de contratar un seguro de auto

Además de los requisitos para contratar un seguro de auto, también es importante que los aseguradoras cumplan con lo necesario para poder protegerte ante cualquier tipo de eventualidad, durante el proceso de compra de tu póliza de seguro siempre es bueno informarse, comparar opciones, evaluar y finalmente elegir un seguro inteligente.

Sigue de cerca la siguiente lista para verificar que tu seguro te ofrecerá un seguro confiable:

• Sumas Aseguradas: Las sumas aseguradas es el monto de indemnización que el seguro podría pagarte ante ciertos riesgos, como daños a terceros entre otros.
• Porcentaje de deducibles: Los gastos derivados de incidentes se comparten entre aseguradora y el asegurado, el pago que realizas como cliente se le llama deducible, normalmente se manejan porcentajes sobre el valor comercial o de factura de tu auto.
• Coberturas: Revisa las coberturas que manejan cada uno de los paquetes que te ofrece la aseguradora.
• Alcance: Investiga la cobertura geográfica de los beneficios de protección que te ofrece tu seguro, existen algunos que no solo te respaldan en territorio nacional sino también en Estados Unidos y Canadá.
• Precio: Revisa que el el precio sea alcanzable para tu bolsillo, es por ello que cotiza con diferentes aseguradoras y pregunta por los métodos de pagos disponibles así como las parcialidades que se pueden admitir en la póliza contratada.
• Descuentos y promociones: Pregunta si existe algún beneficio o promoción disponible al momento de contratar el seguro
• Opiniones de otros clientes: No hay mejor publicidad que la que hacen los mismos clientes, investiga en las redes sociales o en internet a la compañía de seguros de tu preferencia y verifica lo que dicen otros usuarios de su servicio.
• Respaldo de AMIS y CONDUSEF: Verifica que la compañía de seguros este debidamente registrada ante la Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros (AMIS) y busca las últimas evaluaciones realizadas por la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF)
• Investiga acerca de la compañía de seguros: Conoce un poco acerca de la historia y trayectoria financiera de la aseguradora, solvencia económica, otros ramos aseguradores, alianzas, red de talleres, etc.
• Atención al cliente: Evalúa la atención que te brindan sus agentes de seguros, resolución de dudas, apoyo en trámites, etc.
• La venta de la era digital es que los requisitos para contratar un seguro de auto son cada vez más accesibles y sobre todo el proceso es muy sencillo, como es el caso de Migo Seguros donde a través de un cotizador podrás ingresar información básica para obtener el costo de tu póliza y contratarlo de la misma manera en minutos, obteniendo tu póliza vía correo electrónico el mismo día.

Recomendaciones al contratar mi seguro de auto.

Ahora que ya conoces los requisitos para contratar un seguro de auto, y considerando la importancia de contar con un seguro de auto ya que es obligatoria, pues forma parte de los requisitos para transitar en México de acuerdo a la Ley de Caminos, Puentes y Autotransporte Federal, te ayudamos a buscar tu seguro a través de las siguientes recomendaciones::

• Compara todas las aseguradoras que se encuentran disponibles dentro del mercado
• Investiga qué tan eficientes son las aseguradoras para llegar a los lugares de los incidentes así como la atención para resolver tus dudas.
• Revisa los planes de coberturas que ofrecen, recuerda que el seguro mínimo obligatorio deberá ser el de Responsabilidad Civil.

Recuerda que manejar conlleva una responsabilidad, es por ello que toma en cuenta nuestras recomendaciones y antes de salir a manejar asegúrate de tener todo lo necesario para enfrentar cualquier eventualidad.