¿Por qué contratar la Cobertura Limitada Quálitas?

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¿Por qué contratar la Cobertura Limitada Quálitas?

Si acabas de adquirir un automóvil y deseas una protección para él, para ti y tu familia y estás buscando un seguro de autos económico, aquí te contaremos un poco sobre la Cobertura Limitada Quálitas.

Este tipo de cobertura es para aquellos que solo buscan una protección básica y que no cuentan con un presupuesto muy alto, además contarás con diversas formas y opciones de pago que te ayudarán a mantenerte respaldado ante algún siniestro.

Antes de contratar un seguro de automóvil debes tener en mente tus necesidades, las de tu vehículo y tu presupuesto, pues de nada te servirá estar pagando por un servicio que no ocupas.
Actualmente existe este tipo de seguro llamado Cobertura Limitada, que se trata de un plan de protección casi completo y a un menor costo que muchas otras coberturas.

Desde 2019 es obligatorio que los conductores cuenten con un seguro de auto por Responsabilidad Civil, pero podrías solicitar coberturas adicionales hasta llegar a la Cobertura Limitada en la que tendrás una mayor protección, como robo de vehículo.

Esta cobertura es recomendada para aquellos vehículos que tienen más de 10 años de antigüedad.

¿Qué obtengo con esta Cobertura?

La Cobertura Limitada Quálitas es una opción para aquellos conductores que saben lo que quieren y lo que necesitan, pues al ser una cobertura tan específica tendrás los beneficios básicos, pero podrás completarla con beneficios adicionales.

Con este seguro de autos tendrás:

  • Robo Total: respalda la sustracción del vehículo y las averías provocadas por el hecho
  • Responsabilidad Civil por Daños a Terceros: garantiza el pago de los daños realizados por el asegurado a otros conductores tanto en su persona como en su auto
  • Gastos médicos a ocupantes: respaldo económico en caso de que el asegurado y sus ocupantes requieran de atención hospitalaria
  • Gastos Legales: pago y asistencia en defensa legal que se requiera por el siniestro vial amparado por la póliza
  • Asistencia Vial: ya sea por avería o por accidente, la compañía enviará distintos auxilios viales como envío de gasolina o de grúa
  • Muerte del conductor por accidente Automovilístico: ampara lesiones corporales del asegurado y en caso de muerte, brinda una suma asegurada a sus beneficiarios

Además, en Quálitas podrás asegurar autos y pickups, equipo pesado, servicio público y pasajeros, fronterizos, legalizados, regularizados y motocicletas.

¿Es mejor contratar un plan de Responsabilidad Civil que una Cobertura Limitada?

El Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI) registró hasta 2018 un total de 32,291,454 automóviles en circulación, pero de esa gran cantidad de vehículos ¿cuántos cuentan con un seguro de autos?
En México es muy común ver accidentes automovilísticos día tras día, es por eso que debes contar con un plan que te respalde ante cualquier tipo de siniestro.

Una cobertura por Responsabilidad Civil no te respalda en distintas situaciones, por lo que las personas que contratan este seguro es únicamente por obligación, ahora bien, si te interesa tu seguridad, la de los tuyos y de tu patrimonio pero no cuentas con un buen presupuesto, tu mejor opción es la Cobertura Limitada Quálitas.

A pesar de que parecen planes muy similares, hay coberturas muy diferentes en cada uno de ellos, por lo que debes conocer los planes que te ofrecen distintas aseguradoras y puedas elegir el que más se adapte a tu perfil

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Restricciones que tiene la Cobertura Limitada de Quálitas

  • La suma asegurada para estos fenómenos tiene un monto máximo
  • Hay condiciones, especificaciones y algunos límites para que proceda este seguro
  • El desbielamiento del auto a causa de inundación y daños agravados por el conductor, es motivo de cancelación de la póliza. No se cubren daños que no tengan que ver con inclemencias del tiempo, en este caso ya no aplica cobertura por fenómenos naturales. Las aseguradoras te respaldan en los gastos, siempre y cuando los daños no hayan sido hechos con la intención de afectar al auto.
  • Daños a propósito
  • Conducir en estado de ebriedad
  • Daños a terceros cuando “te das a la fuga”
  • Arrancones y carreras
  • Exceso de personas transportadas
  • Robo de llantas
  • Daños por obras viales
  • Robo por parte de esposa, hijos o empleados
  • Caída de árboles por tala o poda

Diferencias entre Cobertura Amplia, Limitada y RC

 

COBERTURAAMPLIALIMITADARC
Responsabilidad Civil Bienes y Personas
Responsabilidad Civil CatastróficaIncluido en RC BienesIncluido en RC BienesIncluido en RC Bienes
Asistencia Vial
Asesoría Legal
Gastos Médicos a Ocupantes
Robo Total
Daños Materiales

 

Como pudiste observar en la tabla, no son muchas las diferencias entre cada cobertura, por eso hacemos hincapié en que es importante conocer el uso que le das a tu vehículo, de esta forma únicamente pagarás por lo que usas.

¿Cuáles son los costos de esta Cobertura?

Como ya te mencionamos, la Cobertura Limitada Quálitas es de las más económicas que trabajan las aseguradoras, pues cuentan con los servicios básicos.

Se hizo la cotización del pago anual de los 10 autos más vendidos en México, resultando costos de 6 mil 581 pesos para un Nissan March y 18 mil 50 pesos para un Nissan NP 300.

Como puedes ver son costos bastante accesibles considerando que son anualmente, por lo que bien podrías contratar esta cobertura y mantenerte protegido en todo momento.

¿Cuáles son los adicionales que puedo agregar a mi Cobertura?

  • Extensión de cobertura: ampara perjuicios a otras personas provocados por el asegurado aún cuando maneje en otra unidad que la asegurada, pero ésta debe ser de las mismas características que el vehículo protegido por la póliza
  • Responsabilidad Civil por daños a ocupantes
  • Equipo Especial: se cubren accesorios o rótulos de daños que cubra el seguro y robo de estos
  • Responsabilidad Civil Complementaria Personas: suma adicional de protección para esta cobertura
  • Responsabilidad Cruzada: ampara los daños que ocasione el asegurado a sus bienes sin importar que sea dentro o fuera de predios. Además ampara lesiones provocadas a personas involucradas en el siniestro
  • Arrastre de remolque: respalda daños a terceros que ocasione la grúa que traslada el vehículo asegurado

¿Cuáles son los requisitos que me piden para contratar mi póliza?

  • Únicamente vehículos con antigüedad máxima de 15 años y mínima de 6 años, bajo un esquema de aseguramiento a Valor Convenido.
  • Título de Propiedad o Factura Expedida por la aduana o lote, Pedimento de importación expedido por la aduana por donde se está internando el vehículo y Certificado de inscripción sobre la base de Decreto de la SHCP con su correspondiente pago de derechos.
  • Identificación oficial
  • Permiso de circulación de tu vehículo: en este documento podrás consultar datos fundamentales como la marca, el modelo, la matrícula o la fecha de primera matriculación de tu coche o moto
  • Permiso de conducir
  • Documentación de tu póliza anterior: si ya tenías un seguro con otra compañía, necesitarás saber tu antigüedad en la misma, la modalidad de seguro que tenías contratado o la fecha de vencimiento de dicha póliza. Todo esto podrás encontrarlo en tus condiciones particulares, por lo que es bueno que las tengas a mano.
  • Tarjeta de crédito o un recibo del banco, en los que puedas consultar los datos de pago según la modalidad que hayas elegido.

¿Cuáles son mis derechos como asegurado de Quálitas?

  • Elegir libre y voluntariamente si desea contar o no, con un intermediario o agente de seguros que te asesorará al tomar el seguro y durante su vigencia.
  • Solicitar a tu Agente de Seguros su identificación y registro que te acredite ante la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF).
  • Requerir se te informe el importe de la Comisión o Compensación Directa que te corresponde a su Agente o intermediario. Ésta se proporcionará por escrito o por medios electrónicos, en un plazo no mayor a 10 días hábiles posteriores a la fecha de recepción de la solicitud.
  • Acceso a la información veraz, oportuna, clara y completa sobre las condiciones que rigen el seguro que contrató.
  • Recibir la póliza de seguro.
  • Obtener comprobante de pago de la prima una vez efectuado el mismo.
  • Conocer tus derechos y obligaciones como Asegurado, Contratante o Beneficiario de manera directa o a través del Intermediario o Agente de Seguros.
  • Recibir información completa sobre el proceso a seguir, así como de los requerimientos o Documentos necesarios y/o declaraciones que necesiten tu firma para poder hacer efectivo el siniestro en caso de sufrir algún accidente.
  • Recibir el pago de las prestaciones procedentes en función a la suma asegurada contratada aunque la prima total del contrato de seguro no se encuentre pagada, siempre y cuando su forma de pago sea en parcialidades y no se haya vencido el período de gracia para el pago de la prima parcial correspondiente si es que este aplica.

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¿Por qué Quálitas y no otra aseguradora?

Quálitas es una empresa mexicana que lleva 25 años ofreciendo servicio y tiene más de 3.6 millones de autos asegurados.

Quálitas está en constante renovación de sus productos, por ejemplo, su reciente cobertura de reparación en agencia de autos con antigüedad de hasta 10 años y seguros para autos de transporte privado como Uber.
Quálitas ocupa el puesto número 1 en el ramo de aseguradoras de automóviles, acaparando un 29.68% del mercado.

Además, en 2017 obtuvieron una calificación de 6.64 en el Índice de Desempeño de Atención a Usuarios de la Condusef, ocupando el lugar 28 de 79.

También cuentan con su propia aplicación móvil, llamada Qmóvil y la cual se encuentra disponible para sistemas operativos iOS y Android.

En ella podrás tener acceso a:

  • Solicitar asistencia vial
  • Seguir en el mapa al ajustador asignado
  • Consultar el detalle del siniestro y seguimiento de la reparación
  • Consultar el detalle de la póliza
  • Localizar el vehículo por GPS o visualizar las últimas posiciones (sólo si se tiene contratada la asistencia satelital)
  • Buscar gasolineras, hospitales y talleres
  • Encontrar descuentos en establecimientos cercanos afiliados a Tarjeta MÁS

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¿Cómo puedo contratar la Cobertura Limitada de Quálitas?

Si ya te decidiste por este tipo de cobertura, puedes cotizar y contratar tu póliza desde el sitio web de Quálitas, o bien, si aún no te decides por ninguna aseguradora o cobertura puedes utilizar herramientas online como comparadores.

Uno de ellos es Compara Ya, en el que podrás comparar entre las mejores aseguradoras de México, conocer sus coberturas, precios, formas de pago, etc.

Incluso, en algunos comparadores podrás encontrar promociones y descuentos al realizar una cotización o contratar directamente desde su portal.

Recuerda tener siempre presente la razón por la que deseas contratar una cobertura, además de analizar tus necesidades, estilo de vida, presupuesto, uso de tu vehículo, entre otros factores, ya que éstos te ayudarán a elegir el seguro de autos que más se acople a ti y lo que buscas, por ejemplo, la Cobertura Limitada Quálitas.

Es importante contar con un seguro de autos, pues éste te brindará la protección y tranquilidad necesarios al momento de conducir, así nunca tendrás que preocuparte por el bienestar de tu familia y tu patrimonio, y estarás respaldado en caso de cualquier accidente o siniestro.

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